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  • 银行试水跨境资金归集运营 模式创新成果初现
  • 作者:李岚 日期:2013-01-23 16:23 来源:金融时报 字体大小:[]
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  • 【导读】:在中行开办试点业务的7家企业中,目前已有6家获得批复并开办实际业务。从效果看,可以说取得了一个阶段性的成果。 距跨境资金归集改革试点项目启动仅一个多月,中国银行公司金融总部产品总监林宏1月22日即在接受本报记者采访时如此表示。
      “在中行开办试点业务的7家企业中,目前已有6家获得批复并开办实际业务。从效果看,可以说取得了一个阶段性的成果。”

      距跨境资金归集改革试点项目启动仅一个多月,中国银行公司金融总部产品总监林宏1月22日即在接受本报记者采访时如此表示。据透露,今年该项改革试点有望进一步扩大,目前中行已经开始对第二试点企业进行摸底。

      为进一步促进跨国公司投资便利化进程,去年国家外汇管理局在北京、上海就跨国公司总部开展全球外汇资金集中运营管理进行改革试点,吸引跨国公司总部在中国设立全球性资金结算中心,推动跨国公司总部外汇资金集中运营在北京、上海落地。

      2012年12月1日,中行、工行分别在上海和北京率先启动了跨境试点工作。中行通过其全球现金管理平台,为总部在上海的中国海运集团完成跨境资金双向调拨的首批交易,由境外子公司向境内总部成功归集首批资金,同时根据境外成员用款需求,通过总部国际资金主账户对外放款。工行则在北京为获得试点资格的中粮集团等公司办理了全国首发业务。

      作为我国完成跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点首批交易,中行、工行的成功,标志着跨国企业资金管理进入全球化运作阶段。而上述试点业务的开展,正是为了落实国家外汇管理局关于外汇改革试点的新政策。

      近年来,随着企业“走出去”脚步加快,我国的对外直接投资持续增长,截至2011年底,超过1.35万境内投资者在国(境)外设立了企业1.8万家,境外企业资产总额接近2万亿美元。

      但一直以来,由于境外资金归集没有成熟模式,企业境内外资金运作相对隔离,无法实现全球资金统一运作,致使企业境内外汇资金归集和利用效率不高;同时,操作复杂,集中收付汇操作困难,不仅企业跨境资金调用不便,而且增加了资金结算成本。

      为满足实体经济便利化、资金管理集约化的需求,去年国家外汇管理局推出外汇改革试点新政策。内容包括:跨国公司经批准后,可以在中国开立境内外汇专用账户用于归集境内外成员的外汇资金,并通过限额管理的资金通道实现集团境内外资金双向互通。跨国公司还可通过境内外汇集中账户为境内成员办理经常项目集中收付及货物贸易净额结算业务。

      据悉,去年12月,京沪两地共选择13家资质优良、有资金集中管理需求的跨国公司率先开展试点。而对上述企业来说,利用试点政策下资金通道管理打通境内外现金,可以实现全球资金统一管理,统筹调配,加强资金监控,提高全球资金使用效率,并逐步建立资金运营中心。但更重要的是,改革试点将促进利率市场化,逐渐推动北京、上海发展成为跨国公司首选的全球资金运营中心,加速两地国际金融中心建设。

      “试点项目意义深远,意味着中国也可作为全球的资金运营管理中心。”林宏认为,此次试点方案实现了政策上的突破:一是资本项下,允许境外资金在境内归集、运营、管理,并允许成员企业共享外债额度及境外放款额度;二是经常项下,允许在境内做集中收付汇,并在此基础上允许做货币贸易项下的净额结算。“从某种意义上说,随着试点改革的推进,实际上是为推进人民币国际化铺路。”

      就银行而言,“如果这件事做好,客户基础会大规模增加,形成相应的存款沉淀,而且很可能是成本低廉的资金,另外还能带来中间业务。”林宏表示,银行转型的主要方面,就是要减少对存贷利差的依赖,因此中行对这项业务非常重视。

      而作为试点银行,通过为企业提供跨境资金融通和全球现金管理业务,能够迅速提升全球范围内服务跨国企业的能力。“中国正在从贸易大国向投资大国转型,我们看好整体趋势。这个业务特别契合‘走出去’战略,如果我们现在不积极介入的话,就可能丧失机遇。”林宏说。

      据悉,中行已将此次跨境资金归集改革试点,作为其推进全球现金管理业务发展的契机,并将全球现金管理作为其海内外一体化发展的战略性产品。为保障跨境试点项目顺利实施,中行建立了工作小组,按跨境试点要求进行了产品功能的系统开发,并与中银香港完成了实际归集业务测试演练,以确保资金归集的时效性,建立了相关内控体系。

      据透露,目前中行在现金管理系统上已经投入1亿元,而现在日均存款沉淀的资金本外币合计1600亿美元。值得关注的是,从中行试点开展情况看,随着业务模式、产品方案的创新,银行为企业提供的服务模式亦在逐渐发生转变。

      金融总部现金管理产品团队主管任琳娜介绍,试点业务的开展,不仅创造了境外资金境内管理的模式,打通了企业境内、境外资金池,还创造了与财务公司合作的新模式,成为“财务公司的银行”。特别是,通过创新跨境资金管理功能,对资金跨境流动提供实时额度管理及信息监管,并且依托中银全球现金管理平台,配合资金池建立全球信息池,实现了海外账户资金的可视性。

      由于不局限于提供国内产品与服务,而是结合全球客户经理制、海内外一体化发展、全球现金管理,真正意义上为企业提供全球范围的综合服务,从而加快了银行“走出去”战略步伐;由于不局限于传统的利差业务,而是结合企业资金流、贸易流、物流,提供交易便利性服务,银行更加关注交易时效性、风险规避以及服务质量,从而建立交易性银行的综合服务优势,成为企业的交易银行。

      “截至目前,除中海运外,中行已先后为中粮、宝钢、中化、上海电气、五矿集团办理了试点业务。”任琳娜告诉记者,今年中行将进一步推进首批试点企业的全球范围业务开展,深化银企合作,并着手在京、沪两地进行第二批试点企业筛选,以期扩大试点范围。

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